![[identity profile]](https://www.dreamwidth.org/img/silk/identity/openid.png){kind=small}
![[personal profile]](https://www.dreamwidth.org/img/silk/identity/user.png){kind=small}
cmpax_u_pagocmbа отмывочная пристройка к существующим банкам, без которых она функционировать не может.
Допустим, я хавала-банкир, с конторами в Лондоне и Пакистане, ко мне идёт поток моджахедов, для которых я совершаю «денежные переводы».
Сиди и греби лопатой деньги на комиссии. Но не тут-то было:
1. В Лондоне у меня неизбежно образуется переизбыток денег в кассе, а в Пакистане недостаток (в среднем в той же пропорции, в какой UK богаче Пакистана). Значит, деньги нужно как-то перевозить в Пакистан. Даже если фаршировать всех улетающих на родину паков наличными под завязку, задача не выглядит в организационном плане простой: нужно знать кто когда улетает; им нужно посетить контору в Лондоне и Пакистане; им нужно платить (по лондонскому тарифу, они ведь в Англии работают). При этом у них могут быть свои деньги (или деньги знакомых).
2. Вся эта непростая суета должна стоить клиенту дешевле, чем работа банковской программы и банковская комиссия. Как видно из пункта 1, это абсолютно невозможно.
Поэтому делаю проверяемое предположение, что хавала:
1. Дороже классических банковских транзакций.
2. Использует не курьеров, а классические отмывочные схемы (то есть нарушает закон).
3. Имеет экономический смысл только с криминальными деньгами.
Допустим, я хавала-банкир, с конторами в Лондоне и Пакистане, ко мне идёт поток моджахедов, для которых я совершаю «денежные переводы».
Сиди и греби лопатой деньги на комиссии. Но не тут-то было:
1. В Лондоне у меня неизбежно образуется переизбыток денег в кассе, а в Пакистане недостаток (в среднем в той же пропорции, в какой UK богаче Пакистана). Значит, деньги нужно как-то перевозить в Пакистан. Даже если фаршировать всех улетающих на родину паков наличными под завязку, задача не выглядит в организационном плане простой: нужно знать кто когда улетает; им нужно посетить контору в Лондоне и Пакистане; им нужно платить (по лондонскому тарифу, они ведь в Англии работают). При этом у них могут быть свои деньги (или деньги знакомых).
2. Вся эта непростая суета должна стоить клиенту дешевле, чем работа банковской программы и банковская комиссия. Как видно из пункта 1, это абсолютно невозможно.
Поэтому делаю проверяемое предположение, что хавала:
1. Дороже классических банковских транзакций.
2. Использует не курьеров, а классические отмывочные схемы (то есть нарушает закон).
3. Имеет экономический смысл только с криминальными деньгами.
no subject
Date: 15 May 2023 03:39 (UTC)практически каждая религия или национальность имеет такую систему... дал деньги в одном месте получил в другом. Не знаю как в кап странах, по Союзу раньше валюту тупо возили "олени", у меня друг у вьетнамцев работал, так они из Киева в Москву баксы постоянно возили за рейс пару сот тысяч баксов... поездом...
no subject
Date: 15 May 2023 09:04 (UTC)>>друг у вьетнамцев работал, так они из Киева в Москву баксы постоянно возили за рейс пару сот тысяч баксов<<
А что это были за деньги? Чьи и кому?